Renditerechner | JANTKE Immobilien

Ihr Objekt

Nur drei Eingaben nötig – alle anderen Werte sind voreingestellt.

Kaufpreis

Der reine Kaufpreis laut Kaufvertrag – ohne Nebenkosten wie Notar, Grundbuch oder Grunderwerbsteuer. Die anfallenden Kaufnebenkosten können Sie unten anpassen (Voreinstellung: 12 % für NRW).

€

50.000750.0001,5 Mio.

Kaltmiete / Monat

Die monatliche Kaltmiete ohne Nebenkosten (Heizung, Wasser etc.). Nutzen Sie die tatsächlich erzielbare Miete – nicht einen Wunschpreis. Im Zweifel hilft ein Blick in lokale Inserate oder ein Gespräch mit uns.

€ / Monat

100 €2.550 €5.000 €

Eigenkapital

Das von Ihnen eingebrachte Kapital. Empfehlung: mindestens 20 – 30 % des Kaufpreises plus die Kaufnebenkosten aus Eigenmitteln. Je mehr Eigenkapital, desto geringer die monatliche Rate – aber desto niedriger auch die Eigenkapitalrendite.

€

0 €––

Kaufnebenkosten

In NRW typisch ca. 12 %: Grunderwerbsteuer 6,5 % + Notar/Grundbuch ca. 2 % + Makler (Käuferanteil) ca. 3,57 %. Diese Kosten erhöhen Ihre Gesamtinvestition – und mindern die Nettorendite.

Nicht-umlegbare Kosten

Kosten, die Sie als Vermieter nicht auf den Mieter umlegen können: Hausverwaltung, Instandhaltungsrücklage, Leerstandsrisiko. Als grober Richtwert gelten 15 – 25 % der Jahreskaltmiete.

% der Jahresmiete

Zinssatz (p. a.)

Aktueller Zins für Kapitalanlage-Darlehen – typisch 0,2 – 0,5 % höher als bei Eigennutzer-Finanzierungen. Für aktuelle Vergleichskonditionen empfehlen wir unseren Partner Smarthyp.

Anfangstilgung (p. a.)

Der Tilgungsanteil der monatlichen Rate. Kapitalanleger wählen oft 1 – 2 %, um den Cashflow zu optimieren. Jeder Tilgungseuro baut jedoch Vermögen auf.

Netto-Mietrendite p. a.

–

auf Gesamtinvestition inkl. Nebenkosten

Brutto-Mietrendite –

Netto-Mietrendite –

Jährl. Nettomietertrag –

Gesamtinvestition –

Brutto: Jahreskaltmiete ÷ Kaufpreis × 100
Netto: (Jahreskaltmiete – Kosten) ÷ Gesamtinvestition × 100

unter 3 %
Schwach

3 – 4 %
Marktüblich

4 – 6 %
Gut

über 6 %
Sehr gut

Richtwerte für Nettorendite. Lage, Objekttyp und Marktphase entscheiden.

Monatlicher Cashflow (ca.)

–

Miete minus Rate minus laufende Kosten

+ Kaltmiete / Monat –

– Kreditrate / Monat –

– Laufende Kosten (Ø/Monat) –

= Cashflow / Monat –

Darlehen gesamt –

Eigenkapitalrendite p. a. –

–

Cashflow vor Steuern. Tatsächliche Konditionen variieren. Für Finanzierungsfragen empfehlen wir unseren Partner Smarthyp.

Pers. Grenzsteuersatz

Der Steuersatz auf Ihren letzten verdienten Euro. Bei ca. 30.000 € Jahreseinkommen rund 30 %, bei 60.000 € ca. 40 %, bei über 80.000 € bis zu 45 %. Ihren genauen Satz kennt Ihr Steuerberater.

Mögl. Steuerersparnis p. a. (Orientierung)

–

durch AfA + absetzbare Werbungskosten

Einkommensminderung (Werbungskosten)

AfA-Abschreibung –

Schuldzinsen (absetzbar) –

Verwaltung & Kosten –

= Minderung gesamt –

× Grenzsteuersatz –

= Steuerersparnis p. a. –

AfA: 80 % des Kaufpreises × 3 % (Neubau) oder × 2 % (Altbau)
Zinskosten + Verwaltung sind als Werbungskosten absetzbar
Ersparnis = absetzbare Beträge × Ihr Grenzsteuersatz

Steuerlicher Hinweis: Diese Angaben sind unverbindliche Orientierungswerte. Die tatsächliche steuerliche Wirkung hängt von Ihrer persönlichen Situation ab. Wir vermitteln gern einen Steuerberater.

Alle Ergebnisse sind unverbindliche Orientierungswerte zur Ersteinschätzung und ersetzen keine Finanz-, Steuer- oder Rechtsberatung. Sprechen Sie uns an – wir vermitteln die richtigen Ansprechpartner.

Mietrendite

Brutto vs. Netto

Die Bruttorendite ist ein schneller Vergleichswert: Jahresmiete geteilt durch Kaufpreis. Die Nettorendite ist realistischer – sie berücksichtigt alle Nebenkosten beim Kauf und laufende Kosten, die Sie als Vermieter tragen.

Cashflow

Was bleibt monatlich?

Der Cashflow zeigt, ob Ihre Miete Rate und Kosten deckt. Ein kleines Minus ist nicht zwingend schlecht – Tilgung baut Vermögen auf. Entscheidend ist das Gesamtbild aus Rendite, Tilgung und steuerlicher Wirkung.

Steuer

AfA & Werbungskosten

Als Vermieter können Sie den Gebäudewert steuerlich abschreiben (AfA), Schuldzinsen und Verwaltungskosten als Werbungskosten geltend machen. Das mindert Ihr zu versteuerndes Einkommen – jährlich. Sprechen Sie einen Steuerberater an.

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